创业板投资者管理应重点监控公司高管及亲属账户


 发布时间:2021-02-25 10:06:05

由于国际市场遭遇百年未遇的金融危机,今年,全球及中国经济都进入下行周期,投资相应地也步入“寒冬”。那么,今年个人理财应该怎么进行配置与投资呢? 首先要采取稳健策略 在眼下降息周期内,应根据个人和家庭的现有状况和理财预期,进行投资规划,制订短、中、长期理财规划。专业人士强调,综合考量投资的安全性、资金流动性和收益,注意不能随着市场的波动,随意更换投资品种。银行理财专家表示,在目前市场上投资首先要采取稳健策略,其中最重要的,是看清相关产品的投资方向。具体而言,由于债券类、票据类理财产品期限较短,可以购买一部分作为准备金,以备不时之需,同时也可以考虑流动性强的货币型基金、7天通知存款以及工行推出的“灵通快线”等,这样准备金也可以有一个高于活期存款的收益。信托类理财产品期限比较长,一般在1年以上,但收益相对较高,保守型投资者可以拿出一部分不急用的资金适当作配置,使自己的资产能够稳健增值。今年对于普通市民家庭的理财,专家建议低配股票,高配债券、保本型理财产品类资产,同时保持组合的灵活性,可能更加稳妥。

债券基金仍可看好 对于相对追求较高收益的投资者,可以选择保本型基金、基金定投,而对保守型投资者来说,债券型基金仍是可以考虑的品种。专家表示,债券是低风险低收益的品种,在当下,债券特别是国债,是风险厌恶者的最佳选择之一。去年债券基金一枝独秀,成为各类基金品种中收益率最高的一个品种。专家认为,今年在全球降息周期下,债券市场表现仍然值得期待。对于既要求稳健,又想追求相对较高收益的投资者,专家首推的理财品种是保本型基金。保本型基金在资本市场相对疲弱时,主要投向债券市场,而当市场好转、股票出现上扬迹象时,保本型基金又可以配置股票,有的保本型基金股票仓位最高可达60%,因此也可以让投资者分享股市反弹的利益。专业人士认为,个人投资者首先应该进行风险承受力水平测试,以便了解自己,然后根据自己的风险承受能力,来构建今年的理财组合。建立家庭风险保障体系 全球经济步入寒冬,对于承担家庭重负的社会“中坚”人群来说,面临的主要问题是建立完善的家庭保障体系,为子女成长、意外风险等做准备。

专家建议,投资应当以稳健为主,保险应成为理财的基本配置。振荡市下很可能会造成股票、基金等资产的缩水,但保险的保障不会受此影响。保险业人士表示,在投资缩水、资金周转不过来的情况下,保险转嫁因疾病、意外等引发的人身和财务风险的优势更加突出。个人理财金字塔由多种理财工具组成,如基金股票、银行存款、有价证券等。根据资产配置的财富金字塔原理,风险高的投资位于三角形顶端,风险较低的投资位于底部,在不同的投资环境下,人们可以通过调整这些资产配置达到个人的理财需求及契合自己的理财风格。而保险处于财富金字塔的最底部,也是基石部分,在任何经济环境下,它都显示出特有的保障功能和长期的稳定的回报功能。保险永远是家庭资产配置金字塔中的“塔基”,是理财“足球队”中的“守门员”。专家建议,一般而言,以所承担责任的经济责任额为重要的依据来确定保障结构及额度,费用支出以收入的10%~15%为参考,建立个人及家庭风险保障体系。

(杨刚)。

今年以来,随着通货膨胀预期的加深,投资者参与黄金投资的热情高涨。但银行理财师提醒,投资黄金切忌以下几点。一忌非法渠道炒金。当前,一些地下炒金公司利用我国黄金市场的监管盲区,以非法方式大肆敛财,一些投资者因“伦敦金”杠杆交易等非法渠道炒金而遭受巨大经济损失。“投资者在进行黄金投资时应选择受法律保护、有明确政策规范的合法投资渠道,以避免不必要的投资损失。”银行理财师提醒,目前我国比较安全的黄金投资业务主要有:实物黄金业务、黄金期货买卖业务、T+D延期交收业务。二忌频繁短线操作。理财师说,非专业的黄金投资者想通过“短线操作”方式来炒金获利,可能会以失望告终。

投资者应根据黄金价格走势确定平仓时间,不宜频繁短线操作。根据黄金市场变化,投资者应耐着性子做到“小利不赚”,从而使投资利润延续。三忌黄金配置比例过高。黄金属于中长线投资工具,投资者要有长期投资的心理准备。当前,金价已上涨不少,投资者应谨慎出手。此外,尽管黄金具有避险功能,但黄金投资回报率较低,因此黄金投资在个人投资组合中所占比例不宜太高。(程正军)。

证监会发布的《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》将正式实施,投资者当日起可以申请开通创业板交易。昨日,记者从东方证券获悉,根据创业板的要求,该公司已经建立风险测评体系,按照不同的测评结果,将要求投资者签署不同的风险揭示书。“如果风险测评结果比较高,只用签署含普通条款的风险揭示书。如果测评结果是中等,则需签署含有承诺条款的风险揭示书。如果结果非常低,我们则不建议他参与。”东方证券经纪总部相关负责人在接受记者采访时表示,“风险测评采用网上问卷的方式,只要客户申请开通创业板服务,就必须进行测评,问卷内容包括一些市场知识和心理问题。” 券商忙定细则 按照深交所与中国证券登记结算有限责任公司(简称“中国结算”)7月2日联合发布的《创业板市场投资者适当性管理业务操作指南》,中国结算将于7月15日前向证券公司提供客户首次交易日期查询数据。

证券公司自7月15日起可自行办理其客户的首次交易日期查询工作。投资者也可通过中国结算网站对本人证券账户的首次交易日期进行参考性查询。据了解,中国证券登记结算公司昨日已经将存量客户的相关资料打包发送给各个券商技术部门,待一定技术处理之后,券商便可于7月15日后在公司系统中查询客户首次交易记录。记者从多家大型券商处了解到,在证监会和交易所颁布创业板投资者有关规定之后,券商也开始制定相关细则。“这次细则的东西还不少,我们召开了一个专门的会议根据有关规定细化,尽量提高客户开户的效率,为客户提供便利。”广发证券相关负责人对记者表示。风险教育待加强 该负责人表示,针对创业板投资者申请和风险揭示问题,各大券商所做的准备基本相同,但就效果来说,却并不令人满意。

上海某大型券商营业部负责人也对记者表示,尽管券商就创业板基本知识和风险做了充分的介绍,但投资者对这个问题仍然没有“上心”。“我们召开了几场创业板的投资者教育座谈会,到场的人并不多。在对投资者的调研中发现,对于创业板上市公司的退市风险,绝大多数投资者都没有正确认识,他们按照主板市场的惯例,认为会有‘重组’出现。” 一位炒股10年的老股民吴先生在和记者交流时表示,尽管管理层和券商对创业板的风险给予了相当多的提示,但就如同新股上市首日被爆炒一样,“只要有利可图,不管风险多大,股民都会扑上去。更何况创业板没有推出,大家对风险还没有直观的认识。” 上述东方证券相关负责人表示,不同文化程度、投资习惯的投资者存在不同的风险偏好,仅券商单方面进行的风险教育很难达到创业板风险教育的理想状态。

记者 宋璇。

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